A quel point vos fonds d’investissement ont été volatils en 2020?
Les marchés des actions ont connu une année exceptionnelle suite à la crise liée coronavirus. Les divers confinements et assouplissements ainsi que la communication au sujet du vaccin ont contribué à une volatilité considérable. Mais quel en est l'impact sur les fonds d'investissement? Nous avons vérifié si les meilleurs fonds des dernières années ont pu résister à la crise liée au coronavirus.
Les banques demandent à ceux qui disposent de réserves d'épargne, s'ils ont déjà envisagé d’opter pour un fonds d'investissement; cette question est quasiment inévitable. En investissant dans un fonds d'actions, vous ne vous limitez pas aux actions d'une seule entreprise, mais vous répartissez votre argent - via ce fonds - sur des investissements dans plusieurs entreprises.
Chaque année, Morningstar récompense les fonds d'investissement ayant obtenu le meilleur rendement dans leur catégorie durant les 5 dernières années, par rapport aux risques qu'ils prennent. Mais, bien entendu, les succès antérieurs ne constituent aucune garantie pour l’avenir. Vous avez donc intérêt à vérifier si ces fonds historiquement performants ont pu confirmer leurs bons résultats durant cette année marquée par la crise liée au coronavirus.
Tuyau: Comparez les résultats que les fonds d’investissement ont obtenus durant les dernières années.
Les actions belges
L'année dernière, Axa B Fund Equity Belgium a été finaliste pour la 5ème fois d’affilée dans la catégorie ‘Actions Belgique’. Ce fonds investit dans un portefeuille diversifié d’actions belges et avait affiché le rendement de 31% en 2019! Le 9 décembre 2020, le fonds d’Axa était dans le rouge par rapport au début de cette année-ci: -2,2%. Malgré ce pourcentage négatif, le fonds a obtenu un meilleur score que le panier d’actions belges BEL-20 (-6,15%). En outre, il s’est clairement redressé après avoir chuté d'un tiers entre début février et début mars.
Les actions européennes
MFS Meridian Funds-European Research Fund investit non seulement dans de grandes entreprises européennes, mais prévoit également une couverture étendue de petites et moyennes entreprises. Ce fonds a clôturé l'année 2019 avec un plus de presque 30%. Le 9 décembre 2020, le cours s’élevait à -2,8%, suite à quoi le rendement de ce fonds était inférieur à l'indice MSCI Europe (+ 1,15%), que son gestionnaire tente de dépasser. Ici aussi, les fluctuations du cours ont été considérables: d'une chute de plus de 32%, fin février, à un redressement de plus de 17% au printemps dernier.
Les actions internationales
BNY Mellon Global Equity Income se focalise sur les entreprises mondiales avec des revenus récurrents durables. Entre 2014 et 2019, ce fonds a obtenu un rendement annuel moyen de presque 10%, avec un pic de 27% en 2019. Cette année-ci, les perspectives semblent moins favorables pour les investisseurs; le 9 décembre, le rendement annuel provisoire était négatif (-5,5%). Ainsi, le fonds obtient un score inférieur à son indice de référence, qui s'élève à -2,25%.
L'impact du coronavirus s'est à nouveau manifesté explicitement, avec une baisse de plus de 30% au début de la crise. Le fonds ne s'est redressé que progressivement et début juin, il se situait encore toujours 16% en dessous de son niveau du début du mois de février. Toutefois, les résultats des élections présidentielles américaines et la communication au sujet des vaccins contre le Covid ont fait augmenter le cours de 10% au mois de novembre.
Conclusion
Même les fonds ayant obtenu de bons résultats antérieurement, ne résistent pas nécessairement aux caprices économiques ou aux développements défavorables au niveau de la santé et de la société. Toutefois, le redressement considérable de la plupart des fonds après le crash lié au coronavirus au début de cette année-ci, illustre que la panique est souvent mauvaise conseillère et qu'il n’est pas toujours intelligent de se diriger immédiatement vers la sortie en cas de chute.
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